経営者にとって、老後資産の形成は個人の課題でありながら、経営戦略にも直結する重要テーマです。
退職金制度がない場合も多く、自分自身で資産を築く必要があります。
本記事では、NISA制度を使って賢く老後資産をつくるためのポイントを、経営者目線でわかりやすく解説します。
目次
なぜ経営者にも投資が必要なのか
法人資産と個人資産は明確に分けて管理すべきです。
特に退職後の生活費を補うには、自助努力による個人資産の構築が不可欠です。
NISAはその第一歩として、非課税での運用利益が期待できる有効な制度です。
非課税の恩恵｜NISAの強み
株式や投資信託の運用益が非課税となることで、実質的な利回りを高められるのが最大の魅力です。
法人の利益圧縮とは別に、個人での効率的な資産形成に役立ちます。
NISA口座を持たないことで生じる損失
NISA口座がないと、課税口座での投資になり20%以上の税金が利益にかかります。
制度には年間投資枠があるため、活用しない年は戻りません。
早期に使い始めることで、長期的な資産成長に大きな差が出ます。
NISAを使う上での誤解と注意点
1. リスクがないと思い込まない
NISAは非課税であっても元本保証ではありません。
リスク許容度に合った運用が必要です。
2. 対象商品を理解する
NISA枠で購入できる商品には条件があります。
内容を確認したうえで選定しましょう。
3. 新NISAの制度変更に注意
ロールオーバーの廃止や枠の併用ルールなど、最新制度に合わせた使い方が求められます。
まとめ
経営者の個人資産戦略として、NISAは有効な投資ツールです。
節税と資産形成を両立する制度を、正しく理解して活用することが重要です。
「非課税だから安心」ではなく、目的と戦略に合った計画的運用を心がけましょう。
